Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
-
- .
- Posty: 8
- Rejestracja: 24-10-2022, 09:50
Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Wiem, że ustawa nie dotyczy wspólnot, ale bank Millennium chyba o tym nie wie. Żądają oświadczeń, uchwał itd. Konto nadal zablokowane co uniemożliwia robienie przelewów, które już są po terminie. Jak to odkręcić ? Osoby pracujące w oddziale są kompletnie nie do informowane.
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
Re: Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Jaka znów ustawa?
To normalne, że bank żąda dokumentów potwierdzających prawo do dysponowania rachunkiem.
Czemu bank zablokował konto?
To normalne, że bank żąda dokumentów potwierdzających prawo do dysponowania rachunkiem.
Czemu bank zablokował konto?
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
-
- .
- Posty: 8
- Rejestracja: 24-10-2022, 09:50
Re: Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wspólnota ma zarząd własny. Bank zablokował konto ponieważ nie został zgłoszony beneficjent rzeczywisty.
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
Re: Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Banki niestety są tu często niedoinformowane i mylą wspólnoty ze spółdzielniami mieszkaniowymi, które muszą zgłaszać beneficjentów rzeczywistych. Wspólnoty nie muszą tego robić. Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2018 poz. 723):
Zażądajcie pisemnie podstawy prawnej żądania banku - tylko nie nazwy ustawy, a konkretnego jej artykułu i punktu.
Czyli bank ma prawo, a nawet obowiązek żądania uchwał powołujących zarząd, czy dokumentów rejestracyjnych wspólnoty (Regon, NIP, jeśli występuje). Wspólnota nie ma natomiast obowiązku zgłaszania informacji do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych:Art. 34. 1. Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują:
1) identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości;
2) identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowanie uzasadnionych czynności w celu:
a) weryfikacji jego tożsamości,
b) ustalenia struktury własności i kontroli – w przypadku klienta będącego osobą prawną, jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej lub trustem.
Art. 36. 1. Identyfikacja klienta polega na ustaleniu w przypadku:
2) osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej:
a) nazwy,
b) formy organizacyjnej,
c) adresu siedziby lub adresu prowadzenia działalności,
d) NIP, a w przypadku braku takiego numeru – państwa rejestracji, nazwy właściwego rejestru oraz numeru i daty rejestracji,
e) danych identyfikacyjnych, o których mowa w pkt 1 lit. a i c, osoby reprezentującej tę osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej.
To jest katalog zamknięty, a wspólnoty mieszkaniowe nie są w nim wymienione.Art. 58. Do zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacji są obowiązane:
1) spółki jawne;
2) spółki komandytowe;
3) spółki komandytowo-akcyjne;
4) spółki z ograniczoną odpowiedzialnością;
4a) proste spółki akcyjne;
5) spółki akcyjne, z wyjątkiem spółek publicznych w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2021 r. poz. 1983);
6) trusty, których powiernicy lub osoby zajmujące stanowiska równoważne:
a) mają miejsce zamieszkania lub siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub
b) nawiązują stosunki gospodarcze lub nabywają nieruchomość na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w imieniu lub na rzecz trustu;
7) spółki partnerskie;
8 ) europejskie zgrupowania interesów gospodarczych;
9) spółki europejskie;
10) spółdzielnie;
11) spółdzielnie europejskie;
12) stowarzyszenia podlegające wpisowi do Krajowego Rejestru Sądowego;
13) fundacje.
Zażądajcie pisemnie podstawy prawnej żądania banku - tylko nie nazwy ustawy, a konkretnego jej artykułu i punktu.
piotrusb
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
-
- .
- Posty: 8
- Rejestracja: 24-10-2022, 09:50
Re: Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Tego właśnie żądam, ale pracownik banku wypełnia jakieś formularze wskazując, że wszyscy właściciele są beneficjentami. Czekam na wynik reklamacji, no ale niestety mam zablokowane konto. Uchwałę dostarczyłam już 20.09.
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
Re: Bank zablokował konto wspólnoty z powodu braku weryfikacji beneficjenta rzeczywistego
Zadzwońcie lub napiszcie do centrali. Ile lokali jest w Waszej wspólnocie?
Link: | |
BBcode: | |
HTML: | |
Schowaj odnośniki |
-
- Podobne tematy
- Odpowiedzi
- Odsłony
- Ostatni post
-
-
Statystyczna weryfikacji poprawności rozliczeń CW/ZW.
autor: Jrz » 09-10-2021, 12:20 » w Pozostałe sprawy techniczne - 3 Odpowiedzi
- 806 Odsłony
-
Ostatni post autor: Jrz
15-10-2021, 14:11
-
-
-
Fundusz Remontowy na osobne konto
autor: bigfish1 » 24-03-2022, 09:20 » w Uchwały, regulaminy, statuty - 1 Odpowiedzi
- 616 Odsłony
-
Ostatni post autor: piotrusb
24-03-2022, 10:19
-
-
-
Zwołanie zebrania wspólnoty
autor: pawelo » 16-02-2024, 12:29 » w Zebrania, głosowania i inne procedury - 4 Odpowiedzi
- 1248 Odsłony
-
Ostatni post autor: piotrusb
16-02-2024, 15:50
-
-
- 10 Odpowiedzi
- 1894 Odsłony
-
Ostatni post autor: piotrusb
17-01-2022, 20:42
-
-
Parkowanie na terenie wspólnoty
autor: Lombardino » 02-03-2022, 22:16 » w Poczekalnia i tematy ogólne - 15 Odpowiedzi
- 4487 Odsłony
-
Ostatni post autor: hencho
07-04-2023, 05:20
-